Plansecur-Beraterin Waltraud Schmidt feiert 20-jähriges Berufsjubiläum

Sie appelliert an Frauen in Banken und Sparkassen, ernsthaft über einen Wechsel in die selbstständige Finanzberatung nachzudenken.

Waltraud Schmidt: „Man hat viel mehr Freude an der Beratung und bewirkt etwas Gutes.“

Bonn, 8. März 2023 – Die Bonner Finanzmaklerin, Gesellschafterin und Fachberaterin für Finanzdienstleistungen (IHK) Waltraud Schmidt feiert 20-jähriges Berufsjubiläum. Seit 2003 ist sie als selbstständige Unternehmerin für die konzernunabhängige Finanzberatungsgruppe Plansecur am Standort Bonn engagiert.

„Ich betreue heute noch Kunden und vor allem Kundinnen aus der Gründungsphase“, sagt sie voller Stolz. Rund die Hälfte ihrer Kundschaft ist nämlich weiblich. „Frauen lassen sich lieber von Frauen beraten, wenn es ums Geld geht“, hat sie schon frühzeitig festgestellt. Sie wundert sich: „Ich habe nie verstanden und tue es auch heute noch nicht, warum so wenige Frauen in der Finanzberatung ihre berufliche Erfüllung finden.“ Ihr mittlerweile sechsköpfiges Team umfasst vier weibliche und zwei männliche Kolleginnen bzw. Kollegen.

Die Jubilarin sagt: „Ich möchte Frauen mit Background in der Finanzwelt ermuntern, ernsthaft den Einstieg in die selbstständige unabhängige Finanzberatung zu erwägen. Wer heute bei einer Bank oder Sparkasse tätig ist, sollte zumindest ausloten, ob das Leben als selbstständige Finanzberaterin nicht mehr Freude bereitet. Ehrliche Kundenberatung lohnt sich in vielerlei Hinsicht: Wer seinen Job gerne und gut macht wird auch oft weiterempfohlen.“ Als weiteren wesentlichen Vorteil führt sie das Kundenverhältnis an: „Als unabhängige Finanzberaterin kenne ich die gesamte Lebens- und Finanzsituation meiner Kundschaft und kann daher viel umfassender und gezielter beraten. Auch die Breite des Marktangebotes vereinfacht das Eingehen auf die Ziele und Wünsche meiner Kundinnen und Kunden.“

Waltraud Schmidt bietet an, Frauen, die einen Wechsel in Erwägung ziehen, mit Rat und Tat zur Seite zu stehen. „Wenn Frauen lieber von Frauen beraten werden wollen, dann brauchen wir mehr Beraterinnen, um diesem Wunsch zu entsprechen“, stellt sie klar. Und ergänzt: „Wer sich für den Beruf entscheidet, wird dafür nicht nur mit mehr Selbstbestimmtheit und einem guten Einkommen belohnt, sondern auch mit dem guten Gefühl, anderen Menschen tatsächlich zu helfen.“ Sie verweist darauf, dass Frauen im Durchschnitt 49 Prozent (!) weniger Rente bekommen als Männer.

„Chancen für Frauen in der Finanzberatung sind riesig“

„Die Chancen für Frauen in der Finanzberatung sind riesig“, ermuntert Waltraud Schmidt. Sie fährt mit aktuellen Zahlen auf: Sieben von zehn Frauen sind Statistiken zufolge unzufrieden mit den Services von Finanzdienstleistern, 80 Prozent fühlen sich mit ihren Bedürfnissen von der überwiegend männlichen Beraterschaft nicht verstanden. Infolgedessen lassen viele Frauen ihr Geld auf dem Spar- oder Girokonto, statt es anzulegen. Auf 165 Milliarden Euro wird das nicht angelegte Sparvolumen aller Frauen in Europa geschätzt.

Von Krise zu Krise

Rückblickend erinnert sich Waltraud Schmidt an die zahlreichen Krisen, über die hinweg sie das Vermögen und den Schutz ihrer Kundschaft durch umsichtige Beratung zu manövrieren wusste. Sie zählt auf: Immobilienkrise 2006, Finanzkrise ab 2007, Lehmann-Pleite 2008, globale Wirtschaftskrise 2009, Eurokrise ab 2010, Flüchtlingskrise 2015, Coronavirus 2020, der Krieg in der Ukraine und die Energiekrise 2022 sowie die drohende Klimakatastrophe am Horizont. In dieser Zeit hat sie sich bei ihren Kunden um vieles gekümmert: Risiko- und Arbeitskraft­absicherung, Vermögensaufbau, Immobilien kaufen und verkaufen, Erbschaften wertschätzend anlegen, Hauserlöse und Lebensversicherungsauszahlungen zur jeweiligen Kundensituation passend anlegen, nennt Waltraud Schmidt einige Beispiele.

Die Einbindung in die – wie sie es nennt – „Plansecur-Familie“ hat sie stets als „angenehm und zielführend“ empfunden. Waltraud Schmidt erklärt: „Es gibt keinerlei Druck, dieses oder jenes Finanzprodukt zu forcieren oder bestimmte Absatzziele zu erreichen. Wir BeraterInnen sind wirklich frei. Gleichzeitig hat man jedoch Zugriff auf ein Expertenteam, mit dem man alle Kunden­angelegenheiten besprechen und bei dem man sich jederzeit fachlichen Rat einholen kann. Diese Kombination aus echter Selbstständigkeit und einem starken Team im Rücken ist wirklich ideal. Die Teamarbeit stellt eine Qualitätssicherung für Kunden- und Beraterseite gleichermaßen dar.“

Finanzberatung in sechs Stufen

Der Beratungsprozess bei Plansecur umfasst sechs Stufen: 1. ganzheitliche Analyse der Lebenssituation, 2. Entwicklung eines individuellen Finanzkonzepts, 3. transparente Beratung bei allen Entscheidungen, 4. Dokumentation der Beratung, 5. Vermittlung der geeigneten Finanzprodukte und 6. anschließende Begleitung – gern ein Leben lang. Um bestmögliche Beratungsqualität sicherzustellen, ist jeder Berater und jede Beraterin vor Ort in ein Team eingebettet, in dem alle Kundenanforderungen anonymisiert besprochen werden. Zudem gewährleistet eine kontinuierliche Fortbildung an der Plansecur Akademie hohe Qualität.

Plansecur ist zu 100 Prozent eigenfinanziert; es sind keine externen Investoren beteiligt. Stattdessen gehört Plansecur mehrheitlich denjenigen Beratern, die als Gesellschafter am Unternehmen beteiligt sind. Daher unterliegen sie keinen absatz- oder provisions­getriebenen Vorgaben, sondern verstehen sich als neutrale Beratungsinstanz.

Zu den hohen ethischen Ansprüchen von Plansecur gehört auch ein deutliches soziales Engagement. Eigens hierfür wurde die Plansecur Stiftung gegründet, die seit 1999 gemeinnützige Projekte initiiert und fördert. So ist es kein Zufall, dass Waltraud Schmidt zu ihrem 20-jährigen Berufsjubiläum keine „Werbegeschenke“ verteilt, sondern eine beachtliche Spende für die Ukrainehilfe der Stiftung zur Verfügung stellt. „Es geht mir dabei nicht um die Politik, sondern darum, das Leid der Menschen zu lindern“, sagt sie.

Plansecur ist eine konzernunabhängige Unternehmensgruppe für Finanzplanung und Vermittlung, die Wert auf hohe ethische Grundsätze legt. Die Gruppe gehört mehrheitlich ihren Beratern, die am Unternehmen beteiligt sind; daher unterliegen sie keinen Absatz- oder Provisionsvorgaben. Kundenberatungen erfolgen über den Einzelberater hinaus anonymisiert in einem Expertenteam, um höchste Beratungsqualität zu gewährleisten. Plansecur hat das „Vordenker Forum“ ins Leben gerufen, das Menschen auszeichnet, die maßgeblich an der Zukunft unserer Gesellschaft mitwirken. Preisträger sind Norbert Walter (2008), Bischof Wolfgang Huber (2009), Paul Kirchhof (2011), Jean-Claude Juncker (2014), Nicola Leibinger-Kammüller (2015), Frank-Jürgen Weise (2016), der Sachverständigenrat zur Begutachtung der gesamtwirtschaftlichen Situation („Wirtschaftsweisen“, 2018) und Bassam Tibi (2019). Preisträger des Jahres 2022 war der Tech-Pionier Sebastian Thrun, den die Welt als „deutschen Star im Silicon Valley“ bezeichnet.